Veomo.ru

Финансовый журнал
0 просмотров
Рейтинг статьи
1 звезда2 звезды3 звезды4 звезды5 звезд
Загрузка...

Как считать налоговый вычет на квартиру

Калькулятор налогового вычета при покупке квартиры

Узнать сумму налогового вычета, которую вы можете получить за покупку квартиры в ипотеку, поможет наш онлайн калькулятор.

Вы купили квартиру в ипотеку или на свои?

Вы имеете право получить налоговый вычет за покупку квартиры, но только в том случае, если вы купили ее не у близких родственников (родителей, детей, братьев и сестер).

Вы уже получали ранее вычет по ипотечным процентам?

Налоговый вычет за проценты по ипотеке положен каждому человеку, но только на один объект недвижимости. Его нельзя перенести на другие квартиры.

Вы раньше использовали вычет при покупке другой квартиры?

Вычет по ипотечным процентам вам не положен, так как он дается только на один объект, а вы это право уже использовали. Теперь нужно узнать, есть ли у вас право на вычет по расходам на покупку квартиры.

Вы раньше использовали налоговый вычет при покупке другой квартиры?

Вы имеете право на вычет за уплаченные проценты по ипотеке. Теперь нужно узнать, есть ли у вас право на вычет по расходам на покупку квартиры.

Сколько вы уже выплатили процентов по ипотеке?

Укажите сумму, которую вы выплатили из собственных средств, без учета субсидий и материнского капитала.

Получали когда-нибудь вычет на ранее купленную недвижимость?

У имущественного вычета существует лимит, его дают один раз на всю жизнь. Один человек может получить максимум 13% от 2 млн рублей — то есть 260 тысяч.

Когда вы купили недвижимость, за которую уже получили вычет?

Выберете год, который стоит на акте приема-передачи, свидетельстве о праве собственности или выписке из ЕГРН. Он не всегда совпадает с годом оплаты.

Вычет за новую квартиру вам не положен.

До 2014 года вычет давали один раз в жизни и только на одну квартиру. Если квартира стоила меньше 2 млн рублей, остаток вычета нельзя было перенести на другой объект — эти деньги сгорали.

Если покупали квартиру в браке, то супруг тоже имеет право на вычет в полном размере. При этом неважно, на кого оформлена недвижимость, и кто платил. Главное, чтобы общая сумма вычета на каждого супруга была в пределах лимита. Попробуйте пройти тест еще раз, чтобы узнать, сколько денег может вернуть ваш супруг.

Какую сумму вычета вы использовали за ранее купленную недвижимость?

Если вы использовали меньше 2 млн рублей, то остаток вычета можно заявить при покупке новой квартиры.

Вычет за новую квартиру вам не положен. Вы израсходовали свой лимит вычета.

Если покупали квартиру в браке, то супруг тоже имеет право на вычет в полном размере. При этом неважно, на кого оформлена недвижимость и кто платил. Главное, чтобы общая сумма вычета на каждого супруга была в пределах лимита. Попробуйте пройти тест еще раз, чтобы узнать, сколько денег может вернуть ваш супруг.

Сколько стоила ваша квартира?

Укажите сумму из договора купли-продажи или долевого участия.

Вы использовали при покупке квартиры материнский капитал или субсидии (военную ипотеку, жилищные сертификаты)?

Средства господдержки нельзя учитывать в составе вычета. Подойдут только те расходы, которые оплачены за счет ваших собственных средств.

Какую сумму?

Покупали квартиру в новостройке?

Если вы купили квартиру без отделки у застройщика, то деньги за ремонт можно включить в налоговый вычет. Они не увеличат общую сумму вычета, а войдут в лимит — 2 млн рублей.

Какую сумму вы потратили на ремонт?

Налог к возврату:

Как мы считали?

Перенос остатка на следующий год

Если квартира куплена в браке

Если покупали квартиру в браке, то супруг тоже имеет право на вычет в полном размере. При этом неважно, на кого оформлена недвижимость и кто платил. Главное, чтобы общая сумма вычета на каждого супруга была в пределах лимита.

Вычет по ипотеке тоже положен обоим супругам: каждому максимум по 3 млн рублей в пределах реально уплаченных процентов, если брали ипотеку после 2014 года. Если взяли ипотеку раньше, лимита нет.

Вычет за ипотечные проценты можно распределять между собой каждый год, но остаток этого вычета перенести на другие объекты не получится. То есть если один из супругов раньше получал вычет по процентам, но использовал не весь, второй раз заявить не разрешат. Поэтому важно продумать все заранее. Может быть, по одной квартире весь вычет использует муж, а жена — когда купят вторую квартиру.

Налоговые на удаленке: как получить вычет?

Сегодня многим из тех, кто недавно стал собственником новой квартиры, приходится и деньги считать по-новому, особенно если покупка совершалась с привлечением ипотечного кредита. Им приходится откладывать «на потом» не самые актуальные расходы и проводить «инвентаризацию» источников дохода. Одним из таких источников вполне может оказаться и налоговый вычет, если, конечно, он не был получен раньше. Как мы уже писали, покупатель квартиры имеет право получить назад НДФЛ с суммы, затраченной на покупку жилья (но не более 2 млн. рублей). Помимо этого, из налогооблагаемой базы плательщика НДФЛ вычитается сумма процентов по ипотечному кредиту, но не более 3 млн. рублей.

Как подать на налоговый вычет? Какие документы потребуются в 2020 году?

Несмотря на то, что с 30 марта налоговые инспекции прекратили прием граждан, это не повод откладывать подачу заявки на налоговый вычет, их услуги оказываются дистанционно.

Документы можно отсканировать и переслать при помощи онлайн-сервисов ФНС, отправить заказным письмом с описью вложения и уведомлением о вручении, или опустить в специальный бокс, которые сейчас поставлены на входе во все налоговые инспекции, вложив в конверт. На нем следует указать номер своего контактного телефона.

В конверт следует положить:

· Заявление на возврат налога с указанием суммы, которую Вы намерены получить.

Эта сумма автоматически вычисляется при заполнении декларации 3-НДФЛ;

· справку 2-НДФЛ (запрашивается по месту работы);

Читать еще:  Зачем нужен кадастровый паспорт на квартиру

· декларацию 3-НДФЛ (заполняется самостоятельно);

· договор купли-продажи или ДДУ (если еще не оформлено право собственности);

· платежные документы, подтверждающие факт оплаты жилья;

· акт сдачи-приемки жилья у застройщика;

· выписку из ЕГРН.

Если был взят ипотечный кредит, то к этим документам добавляются:

· справка из банка об уплаченных процентах за истекший период.

Вместе с документами обязательно предоставляется их перечень на универсальном бланке.

Не надо отмечать те из них, которые в вашем случае не нужны – например, договор на образовательные услуги или счет за лечение. Единственный минус дистанционной подачи документов – невозможность проконсультироваться в процессе их подготовки с сотрудниками инспекции. Формально они не оказывали консультаций по заполнению деклараций, но, как правило, шли навстречу и помогали посетителям, работающим на «гостевых компьютерах». Но в офисах налоговой службы поток посетителей регулировался предварительной записью и электронной очередью. Смогут ли сотрудники «на удаленке» справиться с потоком вопросов?

Получение налогового вычета при покупке квартиры

Чтобы облегчить жизнь и клиентам налоговой, и ее сотрудникам, разберем процесс подачи заявки на реальном примере.

Анастасия, работник одной из московских бюджетных организаций, несколько лет назад купила квартиру в новостройке. При покупке использовался ипотечный кредит, взятый без созаемщиков. В конце марта 2020 года она приняла решение подать заявление о предоставлении налогового вычета.

К этому моменту давно был подписан акт сдачи-приемки и оформлена собственность на квартиру. Поскольку сумма налогов, превышающая предполагаемый вычет, была с нее удержана в течение двух лет, то и документы были подготовлены за два года. Соответственно, и заявления на каждый год подавались отдельно. Справки 2-НДФЛ за 2018 и 2019 год были без труда получена в бухгалтерии, справка о выплаченных процентах – в банке, а вот декларацию 3-НДФЛ за 2018 и 2019 годы пришлось заполнять самостоятельно.

Большинство людей, работающих по найму, с ней не встречаются – подается этот документ только при получении доходов, отличных от зарплаты, или, как и в нашем случае, при запросе налогового вычета. Официальный сайт ФНС предлагает заполнить декларацию в личном кабинете или скачать соответствующую программу на свой компьютер. Анастасия предпочла второй вариант. По сути, заполнение этой декларации – единственная трудность при подготовке документов. Остановимся на этой задаче подробнее.

Скачать программу можно здесь.

Образец заполнения налоговой декларации 2020

Запустив программу (она так и называется – «Декларация»!) Анастасия, последовательно открывая вкладки в левой стороне экрана, внесла необходимую информацию – статус (иное физическое лицо), организацию, сотрудником которой является, ФИО, паспортные данные, дату и место рождения, ИНН и контактный телефон.

Очень тщательно, на основании справки 2-НДФЛ, она заполняла вкладку «доходы, полученные в РФ». Кстати, коды доходов, указанные там, расшифровываются так: 2000 – зарплата, 2012 – отпускные, 2013 – компенсация за неиспользованный отпуск. Там же отображаются уже производимые вычеты, на которые имеет право налогоплательщик

В данном случае это вычет по коду 126 – за ребенка. Надо сказать, что он был неочевиден для Анастасии, она не вникала в работу своей бухгалтерии, поэтому поначалу цифры в итоговом варианте декларации не сходились.

К моменту подачи заявления право собственности на квартиру уже было зарегистрировано. На последней вкладке был введен кадастровый номер квартиры.

Процедура заполнения декларации 3НДФЛ повторилась дважды – за 2018 и 2019 годы. При этом проценты по кредиту учитывались только в документе за 2018 год.

Закончив ввод данных, надо проверить декларацию, нажав кнопку «просмотр» в панели инструментов. Документ будет показан в том виде, в котором он будет напечатан. На стр. 2 будет указана сумма возвращаемого налога, на стр. 6 – адрес объекта недвижимости и сумма на его приобретение.

Сколько ждать налоговый вычет после подачи заявления?

Анастасии удалось подготовить документы правильно, налоговая их приняла и теперь она ждет результата. Как долго придется ждать налоговый вычет? Сначала в отношении подавшего заявления пройдет камеральная проверка, которая длиться до 3 месяцев. После этого – 10 календарных дней на принятие решения и 1 месяц для возврата денег на счет, указанный в заявлении. Тем не менее, Анастасия не считает это слишком долгим сроком – эффект от прихода на счет ожидаемой суммы вполне сопоставим с получением ипотечных каникул.

Как получить 13% от стоимости купленной квартиры онлайн: пошаговая инструкция

О том, что в России существуют налоговые вычеты, в том числе имущественные, знают многие. Но не всем известно, что сейчас уже не нужно лично посещать ИФНС и подавать бумажные заявления – все оформляется онлайн и без лишних проблем. Мы расскажем, как оформить налоговый вычет за покупку квартиры онлайн.

Немного теории

Если вы покупали квартиру, то можно вернуть до 260 000 рублей от её стоимости и до 390 000 рублей за проценты, уплаченные по ипотеке. Не стоит их путать – это два разных налоговых вычета. Сегодня я расскажу о том, как вернуть налоги от стоимости купленной квартиры.

Почему я не возвращаю проценты, уплаченные по ипотеке? Проблема в том, что их можно вернуть только по одному объекту, то есть, при покупке квартиры в будущем вычет на проценты по ипотеке получить не выйдет. А стоимость моей квартиры слишком мала – поэтому в данном случае я не получу максимум, лучше подождать следующей покупки.

А вот с возвратом 13% от стоимости квартиры все легче. Например, указанная сумма (260 000 рублей) рассчитана так: это 13 % от 2 000 000 рублей. Это значит, что, при стоимости квартиры 2 500 000 рублей, возврат в любом случае будет от 2 000 000 рублей. В моем случае, квартира стоила 1 500 000 рублей. Она куплена после 2014 года, это значит, что я могу разбить свой вычет на несколько объектов. То есть, я сначала получу вычет за этот объект (стоимостью 1 500 000 рублей), и позже, при новой покупке квартиры, я смогу получить 13% от оставшихся 500 000 рублей (стоимость новой квартиры при этом уже не важна – главное, что остается лимит вычета на сумму в 500 000 рублей).

Читать еще:  Установление режима долевой собственности на имущество супругов

Оформляем вычет онлайн шаг за шагом

Рассказываю пошагово, как легко вернуть законно причитающиеся деньги от государства. Прежде всего, нужно иметь аккаунт на сервисе «личный кабинет налогоплательщика», который находится по адресу: lkfl2.nalog.ru. В нем легко зарегистрироваться по своему ИНН, а можно использовать электронную подпись, но проще всего – авторизоваться через Госуслуги.

Личный кабинет (у меня) выглядит так, как на картинке ниже. Для возврата денег заходим в раздел «Жизненные ситуации» :

Если за этот год вычет оформляется впервые, как в моем случае, то в «Жизненных ситуациях» выбираем «Подать декларацию 3-НДФЛ» . (А если уже получали вычет в этом году, то сразу выбираем «Подача заявления на налоговые вычеты»).

В этом разделе выбираем «Заполнить онлайн» .

Начинаем. Для начала выберем год, за который получаем вычет. Я оформляла получение 17 февраля 2021 года за 2020 год.

Это важно! Невозможно, например, в 2021 году получить вычет за 2021 год. Только за прошедшие периоды.

Указываем все так, как есть в реальности. Я подавала декларацию впервые за 2020 год и являюсь налоговым резидентом Российской Федерации.

Далее указана информация про работодателя. Итак, за 2020 год я заработала 196 563 рубля 9 копеек. Значит, я могу претендовать на 13% от этой суммы, то есть 25 553 рубля.

Далее система предлагает выбрать вид вычета. Отмечаю галочкой «имущественные налоговые вычеты».

В системе уже есть информация по моему объекту. Я лишь вручную указываю его стоимость (1 500 000 рублей), и оставляю пустым информацию про проценты (потому что я их не хочу получать с этого объекта):

Далее система сама рассчитает необходимые значения. Нужно лишь вручную заполнить, получали ли вычеты за прошлые годы? Я получала и указываю эту сумму 64 387 рублей (эту информацию можно посмотреть в личном кабинете налогоплательщика, помнить необязательно):

Вычеты, полученные напрямую у работодателя, я не оформляла (хотя такой вариант существует) и оставляю здесь пустым, ничего не выбираю.

Далее система сама все проверит и предложит ожидаемую сумму вычета. Как я ранее и писала, это 13% от заработанных мной за 2020 год 196 563 рублей, то есть 25 553 рубля.

Далее самое приятное – заполняем свои банковские реквизиты, на которые через 3-4 месяца поступит эта сумма от ФНС:

Система предложит еще раз все проверить, и даже распишет «Как сформировалась эта сумма» . Можно заглянуть в этот раздел для общего развития.

Далее нужно прикрепить документы на объект. Я получаю не в первый раз вычет, поэтому прикрепляла их при первом имущественном вычете в 2018 году. Но если получаете впервые, нужно отсканировать и прикрепить. В личном кабинете очень подробно расписано, какие документы потребуются.

Следуя подсказкам системы, нажимаем «Далее» , «Ок» и вот так будет выглядеть окошко, если вы все сделали правильно:

Кроме того, может понадобиться «Электронный сертификат» . Не нужно пугаться этого термина, это всего лишь пароль, который вы придумаете сами в целях безопасности. Формируется на этом же сайте (Личный кабинет налогоплательщика) в течение короткого времени (до 30 минут).

Важные нюансы, о которых нужно помнить

Есть еще несколько моментов, которые кажутся сложными для понимания, но на самом деле очень просты, если разобраться.

Другие вычеты

Опишу на примере. Если бы я в 2020 году лечила бы, например, зубы, я бы сначала получила вычет за лечение. Вот почему: вычет за лечение можно вернуть только в течение 3-х лет, тогда как у имущественных вычетов «срок годности» побольше.

Сумма налога

В любом случае, нужно отталкиваться от конкретной суммы, уплаченной работодателем. То есть, используя мой пример, я не могу получить больше 25 553 рублей за 2020 год. В эту сумму должны входить вычеты.

Например, могло быть так. Я могла потратить в 2020 году 10 000 рублей на лечение зубов. С этой суммы я могу вернуть 1 300 рублей. В этом случае, я бы получила 1 300 рублей за лечение и 24 253 рубля за покупку квартиры.

Важно официально работать

Если вы не работаете официально в Российской Федерации, то у вас нет работодателя, который платит налог в бюджет. Поэтому, даже если вы покупаете квартиры и лечите зубы, вам не с чего вернуть налог.

Когда невозможно получить вычет?

В том случае, если вы официально работаете, и ваш работодатель платит налог, но, при этом, вы не покупаете квартиры, не пользуетесь платными услугами врачей, или не оплачиваете свое или своих детей образование (кстати, платные курсы, имеющие образовательную лицензию, сюда подходят), то, к сожалению, получить обратно 13% невозможно.

Налоговый вычет оформляется онлайн

Канули в лету те времена, когда нужно пешком идти в налоговую, стоять в очередях и разочаровываться. Теперь все можно сделать онлайн, не выходя из дома.

Важно донести это своим родственникам, которые все также закрывают глаза и ленятся забрать свои деньги у государства абсолютно легально и очень быстро.

Онлайн калькулятор налогового вычета при покупке квартиры

Налоговый вычет – это возврат части оплаченного гражданином подоходного налога при покупке квартиры. Такой налог возвращается из бюджета государства. Предоставление такой возможности оговаривается в Налоговом кодексе РФ.

Подобного рода вычет – это имущественный вычет. Право на его получение имеет практически любой гражданин России , который приобрел жилье. При этом не играет роли форма приобретения имущества – на собственные средства или в ипотеку. Главным критерием является оплата такого налога именно в России. Тогда какая-то его часть будет возвращена в качестве налогового вычета.

Читать еще:  Возврат денег за лечение зубов через налоговую

Если речь идет о налоговом вычете, необходимо научиться различать два понятия. Это сумма вычета и сумма налога для возврата. Сумма налогового вычета – это сумма, на которую можно уменьшить доходы при приобретении квартиры. Сумма же налога к возврату – это средства, которые вы фактически можете вернуть из бюджета. Сумма возврата составляет 13% от суммы вычета.

Калькулятор налогового вычета при покупке квартиры

Размеры налогового вычета – это нестабильная цифра. Она может отличаться в зависимости от того, какие именно расходы будут возмещаться налогоплательщику.

В общей сумме вы можете вернуть до 13% от средств, которые были потрачены на приобретение квартиры или участка. Однако стоимость для расчета не может быть выше двух миллионов рублей , даже если квартира обошлась вам дороже. Таким образом, покупатель может вернуть сумму не более 260 тысяч рублей. Обратите внимание на то, что в случае, если жилье было приобретено до 2008 года, максимальная сумма для расчёта вычета будет составлять 1 миллион . Правильно рассчитать налоговый вычет может калькулятор на сайте.

Макс. НДФЛ к возврату = (2 000 000 руб. × 13%) = 260 000 руб.

Приведем несколько простых примеров.

Если стоимость квартиры составляет 1,5 миллиона рублей – то сумма вычета НДФЛ будет равной 13% от этой суммы, т.е. 195 тысяч рублей. Если же квартира стоит 2 миллиона рублей, сумма вычета будет составлять 2 миллиона рублей – и к возврату положено 260 тысяч рублей. Однако же, если квартира обойдется вам дороже – к примеру, в 5 миллионов рублей, сумма вычета будет все равно состоять 2 миллиона. Таким образом, вы также получите 260 тысяч рублей.

Законодательство таким образом оговаривает право на получение налогового вычета в случае приобретения квартиры:

  1. С момента, когда будет подписан акт приемки-передачи квартиры у застройщика. Он подписывается при приобретении квартиры в новостройке.
  2. С момента государственной регистрации имущества . Она производится при покупке квартиры на вторичном рынке.

Однако для использования своего права покупатель может охватывать период не более трех лет. Если, к примеру, жилье было приобретено в 2011 году, в 2019 вы имеете право обратиться для получения налогового вычета. Однако возврат денежных средств будет производиться только с 2015 года – за трехлетний период до обращения, а это 2015-2017 года.

Вы имеете право обращения за налоговым вычетом в любое время – независимо от того, какой срок прошел с момента приобретения квартиры. Калькулятор налогового вычета при покупке квартиры поможет правильно разобраться с суммой, которую вы можете получить.

Еще не так давно – до 2014 года – граждане могли претендовать на получение только одного налогового вычета. То есть при приобретении нескольких квартир вычет можно было получить с одной.

Однако сейчас ограничений нет. Это относится как к прямому приобретению жилья, так и к покупке в ипотеку. Вы можете получать вычет со всего приобретенного имущества. Ограничения устанавливаются только на сумму всех получаемых вычетов.

  • Для приобретения жилья на собственные средства такая сумма должна составлять не более 2 миллионов рублей.
  • Для приобретения жилья в ипотеку дополнительная сумма может составлять 3 миллиона рублей максимум.

В 2014 году поменялись и правила получения вычета в случае, если квартирой владеет несколько человек. Теперь каждый из них имеет право вернуть денежные средства. В качестве примера можно привести ситуацию, в которой жена и муж вместе приобретают квартиру. Они оба – собственники, и каждый из них может получить 260 тысяч рублей .

Точную сумму налогового вычета при покупке квартиры рассчитает калькулятор онлайн.

Собственник или собственники жилья получают право на вычет при соблюдении нескольких условий одновременно . Это:

  • Собственник – налоговый резидент России, и проживает на территории страны не менее 183 дней года.
  • Собственник имеет все документы, подтверждающие понесенные на приобретение жилья расходы.
  • Собственник может предъявить правоустанавливающие документы. Это акт приемки-передачи для новостройки и свидетельство о собственности для вторичного жилья (может быть заменено выпиской из ЕГРН).
  • Продавец квартиры – это не близкий родственник покупателя.
  • Квартира находится на территории России.
  • Жилье было приобретено без использования денег из материнского капитала.

К сожалению, индивидуальные предприниматели не имеют права на получения вычета. Они оплачивают другой налог – он не может быть возвращен в форме вычета.

Для оформления заявки на налоговый вычет необходимо предоставить пакет документов.

  • Ваша налоговая декларация по форме 3-НДФЛ. В Инспекцию федеральной налоговой службы подается оригинал данного документа.
  • Паспорт или документ, который имеет ту же юридическую силу. В налоговую необходимо будет подать заверенные копии первых страниц паспорта и страниц, где указана прописка. (Копия не является законным требованием, но лучше иметь ее при себе)
  • Ваша справка о доходах формы 2-НДФЛ. Ее вы можете запросить у всего работодателя. В налоговую подается оригинал данного документа. Если за календарный год вы работали в нескольких местах, необходимо будет получить справки от каждого работодателя.
  • Также подается заявление о возврате налога. В нем указываются реквизиты счета, на который будут перечислены денежные средства. Естественно, в налоговую службу подается оригинал данного документа.
  • Договор долевого участия или купли-продажи имущества. Можно подать заверенную у нотариуса копию данного документа.
  • Документы, которые будут подтверждать оплату жилья. Это может быть расписка, квитанция или платежное поручение. В налоговую можно подать заверенную копию данного документа.
  • Выписку из Единого государственного реестра недвижимости. Она также может подаваться в качестве заверенной копии. Если же вы приобретали квартиру в рамках договора долевого участия – такой документ можно не предоставлять.
  • Если вы приобретали квартиру в новострое, нужно предоставить также акт приема-передачи жилья, то есть его заверенную копию. Этот документ не является обязательным, если приобретение осуществлялось по договору купли-продажи.
голоса
Рейтинг статьи
Ссылка на основную публикацию
ВсеИнструменты
Adblock
detector