Veomo.ru

Финансовый журнал
0 просмотров
Рейтинг статьи
1 звезда2 звезды3 звезды4 звезды5 звезд
Загрузка...

Как оформить переуступку долга между юридическими лицами

Переуступка долга между юридическими лицами

Для того чтобы правильно передать долг другому юридическому лицу, необходимо, для начала, изучить особенности такой передачи. После изучения, составление договора цессии уже не составит труда. Заключение соглашения в отношении переуступки требований долга, возможно только с учётом всех требований законов Российской Федерации. Если требования закона будут упущены из виду, то впоследствии может оказаться, что договор незаконен. Опытный юрист, к которому обратится сторона договора, недовольная его условиями, обязательно найдёт это несоответствие. Тогда подача иска в суд и признание договора недействительным будет делом времени.

Предварительно необходимо составить соглашение. При составлении соглашения следует обратить внимание на соответствующие особенности, прописанные в законодательстве России.

Нюансы законодательства

Прежде чем приступить к изучению основного вопроса, следует разобраться с основополагающими понятиями и актами законодательства. Это поможет сократить риск составить договор с нарушением законных требований.

Основной закон Российской Федерации, регулирующий гражданско-правовые отношения это Гражданско-процесуальный кодекс Российской Федерации (ГПК РФ). В соответствии с этим кодексом цессионарный договор представляет собой не что иное, как передачу прав от одной стороны другой, в отношении какого-то требования. Обычно, такими правами является право взыскивать долги с должника.

Обычно подобная переуступка прав может состояться в случае, если тот, кто выдал заём, сомневается в получении своих денежных средств обратно. В таких случаях он продаёт долг за сумму, которая фактически составляет лишь процент от общей суммы долга.

Стоит иметь в виду такой нюанс. При переуступке прав, тот, кто получает эти права в результате сделки, может на законных основаниях потребовать от должника выполнить обязательства по долгу. Причём это должно произойти на таких условиях, чтоб финансовое положение правоприобретателя не ухудшилось. На самом деле, всё это только звучит так сложно, а простыми словами это можно объяснить так – если долг выкуплен у кредитора за условные 5 тысяч рублей, то должник должен вернуть правопреемнику 5 тысяч рублей плюс проценты по договору займа.

Риски сделки

Договор уступки права требования долга между юридическими лицами, как и любая другая сделка, может таить в себе определённые риски. Ниже приведены основные риски при такой сделке и способы, позволяющие их избежать.

  1. Мошенничество. Чтобы избежать этого риска достаточно внимательно подойти к составлению соглашения.
  2. Текст первичного соглашения. Если в первичном соглашении указано, что передать права по долгу невозможно, то сделка по переуступке долга будет признана противоречащей закону. Исключение из этого правила может послужить лишь банкротство кредитора.
  3. Способ согласования переуступки. Способ заверения соглашения по передаче долга должен быть произведён таким же образом, как и первоначальное соглашение по займу. То есть, если первичный договор заверял нотариус, то и переуступку также заверяет нотариус.
  4. Для того чтобы минимизировать вероятность судебных тяжб, необходимо получить согласие на переуступку от должника.

Все эти риски следует иметь в виду, для того, чтобы свести к минимуму возможность признания сделки ничтожной.

Для чего нужна переуступка долга и нюансы сделки

Причины для проведения такого рода сделки между юридическими лицами могут быть самыми различными. Практика совершения таких сделок обычна для банков, которые имеют безнадёжные долги заёмщиков-должников. Следует знать, что в качестве покупателя таких безнадёжных долгов могут быть не только кредитные организации, но и любое юридическое лицо.

Переуступка долга между юридическими лицами не настолько простая сделка, как кажется на первый взгляд. Она таит в себе некоторые нюансы.

  1. В соответствии с ГПК РФ тот, кто являлся первоначальным заёмщиком, может стать поручителем данного займа перед приобретателем долга.
  2. Данные о поручителе обязательно должны быть отражены в дополнительном соглашении или проходить дополнительным документом.
  3. Аффилирование сторон не может считаться единственным основание для признания сделки не соответствующей действующему законодательству.

Нелишним будет и напоминание о том, что проведение сделки по передаче прав на долг должно быть правильно отражено в бухгалтерских документах и продавца и покупателя долга. По таким сделкам, для юридических лиц, предусмотрена уплата налога на добавленную стоимость (НДС).

Поэтому следует очень внимательно отнестись к определению себестоимости такой переуступки. Это связано, в первую очередь, с тем, что федеральная налоговая служба, в соответствии с законом, может начислить НДС, в случае, если будет иметь место искусственное снижение стоимости сделки.

Правовая основа для сделки

Всем лицам, интересы которых затрагивает данная сделка, следует знать, что инициатива передачи права взыскивать долги может исходить как от заёмщика, так и от заимодателя. Это право прописано в Гражданском кодексе Российской Федерации.

В соответствии с Федеральным законом №115 и Федеральным законом «Об ООО» согласие на проведение сделки по передаче долга необходимо получить от самого должника. Иначе эта сделка, по инициативе должника, может быть признана в судебном порядке не соответствующей законодательству.

Оформление переуступки

Существуют некоторые особенности в оформлении перехода прав по взысканию долга. Чтобы избежать проблем с органами государственного контроля в будущем, необходимо остановиться на них более подробно.

В соответствии с законами, принятыми в Российской Федерации, сторонами договора являются цедент, получатель права и должник. Необходимо знать:

  • цедент – это лицо, оформленное юридически, которое уступает свои права по взысканию долга;
  • получатель права – это цессионарий;
  • должник – это лицо, получившее заём.

Договор цессии составляется сугубо индивидуально, под каждую конкретную сделку. Важным обстоятельством является то, что этот договор должен быть составлен и заверен точно так же, как и договор займа, по которому происходит переуступка прав на долг.

В любом договоре переуступки прав обязательно должны содержаться следующие сведения:

  • данные обеих сторон сделки;
  • место и дата подписания;
  • конкретное написание прав, которые передаются по договору;
  • полное название и конкретные реквизиты договора первоначального займа, подписанного займодателем и должником;
  • стоимость сделки;
  • должны быть чётко прописаны все права и обязанности, имеющиеся или могущие возникнуть, у сторон сделки;
  • какие-либо условия сделки, которые могут иметь решающее значение, для какой-либо из сторон.

Очень важной оговоркой является то, что в договоре такого рода, не допускаются какие-либо опечатки и исправления. Даже на основании такой, казалось бы, мелочи, в дальнейшем могут возникнуть довольно серьёзные проблемы.

В целом, стоит отметить, что договор цессии между юридическими лицами, образец которого приведён чуть выше, не является таким уж редким явлением. Поэтому, возможно стоит обратиться к юристам, которые помогут правильно составить договор и предупредят о возможных нюансах.

Трёхсторонняя сделка переуступки долга

Наилучшим вариантом проведения сделки, подразумевающей передачу права требовать долг третьему лицу, является сделка с участием трёх сторон – цедента, цессионария и должника. Такой вариант несколько отличается от общепринятых норм составления договоров подобного рода. В соответствии с законами, принятыми в Российской Федерации, существуют некоторые нюансы в составлении трёхстороннего договора переуступки, которые связаны со статусом фигурирующих лиц – юридических или физических.

Если договор переуступки по праву требовать возврата займа составляется между тремя физическими лицами, то при нотариальном оформлении, то представляются следующие документы:

  • паспорт физического лица;
  • копия паспорта физического лица.

Если в подписании договора принимают участие физические и юридические лица одновременно, то документов потребуется уже больше:

  • для физических лиц это паспорт гражданина и его копия;
  • для юридических лиц это учредительная документация на общество с ограниченной ответственностью, а для лица, подписывающего договор от юридического лица, – паспорт и его копия.

Причём учредительную документацию необходимо предоставлять заранее, так как нотариусу необходимо удостовериться в её подлинности. Такая норма предназначена, для того чтобы все участники сделки, в будущем, не имели проблем с признанием сделки ничтожной.

Достоинства и недостатки продажи долгов

Следует знать, что, как правило, проведение сделки по передачи прав на требование долга, выгодно для всех сторон. Основными плюсами для должника является:

  • реальная возможность избежать начисления пени и штрафа;
  • возможность признать должника банкротом;
  • снижение риска попадания в чёрный список должников, которым не выдают кредиты;
  • отсутствие плохой кредитной истории, так как покупатель долга погашает заём в установленные кредитным договором сроки.

Говоря о достоинствах такого рода сделок, нельзя не упомянуть и о недостатках. Для должника таким недостатком будет лишение его части взноса.

Лицам же передающим права по требованию долга этот договор выгоден по следующим критериям:

  • как правило, предлагается приличная стоимость залогового имущества (как правило, это то, на что брался заём);
  • нет необходимости вносить первоначальный взнос;
  • полностью отсутствует необходимость в оценке имущества, находящегося в залоге (экономятся средства на проведении экспертизы).

Среди недостатков для цедента, следует отметить то обстоятельство, что ему необходимо собрать довольно внушительный пакет документов, которые смогут подтвердить способность должника расплатиться по существующему долгу.

Налоги при сделке

Основания, в соответствии с которыми возникла необходимость провести сделку по переуступке прав на возврат долга другому лицу, могут явиться основанием для взыскания налогов при совершении данной сделки. В частности, явиться необходимостью уплаты налога на добавленную стоимость.

Читать еще:  Можно ли отозвать доверенность на продажу квартиры

В соответствии с налоговым кодексом российской Федерации, НДС необходимо платить, если переуступка произошла благодаря заключению договора купли-продажи прав. Кроме этого, нужно чётко понимать, что налог не может взиматься с задолженности, возникшей в результате продажи услуг или товаров. Проще говоря, налог начисляется на полученный доход, а не расход.

Рассмотрим в качестве примера сделку по переуступке прав на долг, который образовался в результате недобросовестного исполнения договора кредитования должником. Сумма долга составляла 10 тысяч рублей плюс проценты, которые должен был заплатить должник, составляли ещё 2,5 тысячи рублей. Право на требование долга было продано в соответствии с договором купли-продажи, заключённого между цедентом и цессионарием за 7 тысяч рублей. Соответственно налоговая база, из которой будет платиться НДС будет составлять 5,5 тысяч рублей.

Вывод

Подводя итог, хотелось бы отметить, что собственно составление и заключение договора на передачу прав по долгам не представляет особых трудностей. Единственным очень важным фактором является то, что необходимо проследить, чтобы этот самый договор полностью соответствовал гражданско-процессуальному кодексу Российской Федерации. Всё это позволит минимизировать риск нарваться на мошенническую схему, а также снизит риск признания данного договора ничтожным, вследствие его противоречия законодательству.

Если вы сомневаетесь в своих силах, то нелишним будет обратиться за помощью к юристам. Квалифицированные юристы помогут разобраться со всеми нюансами подобной сделки. Будьте внимательными и не ввязывайтесь в сомнительные сделки!

Переуступка долга между юридическими лицами

Материальные обязательства юридических лиц можно передать другой стороне в соответствии с нормами гражданского законодательства. Передача права требования позволяет кредитору получить хоть какую-то материальную выгоду от ранее совершенной сделки, а новому владельцу имущественных притязаний надеется на определенную прибыль от возврата долга должником. Договор переуступки долга между юридическими лицами также заключается, когда первоначальный кредитор хочет в краткосрочный период получить хоть небольшую часть задолженности. Рассмотрим, какие законодательные ограничения установлены для совершения сделки по передаче материальных требований, а также другие нюансы, определяющие юридическую силу переуступки.

  1. Кому выгодна передача первоначального права требования долга
  2. Как нужно оформить цессионное соглашение
  3. Виды цессионных сделок
  4. Соблюдение законодательных условий – залог заключения юридически чистого соглашения
  5. Есть повышенный риск
  6. Заключение

Кому выгодна передача первоначального права требования долга

Переуступка права требования долга между юридическими лицами в первую очередь выгодна кредитору. Почему? Во-первых, организация, имеющая первоначальные требования, упускает время. Если появилась идея заключить договор цессии, это уже означает, что кредитор понимает всю сложность ситуации. Во-вторых, нет гарантии, что даже судебный процесс поможет в полной мере или хотя бы частично взыскать задолженность: чаще всего дело доходит до признания банкротства и составления реестра требований кредиторов. Ввиду ограниченности активов организации их стоимость после реализации на торгах может не хватить для полного удовлетворения всех требований различных заявителей.

Все указанные преимущества могут носить комплексный характер, если передача права требования будет связана с деятельностью организаций, специализирующихся на взыскании задолженностей. Эти компании имеют налаженный механизм покупки долга. Суть схемы очень простая: изначально представители агентства или компании договариваются с самим должником и уведомляют его о своем стремлении купить материальные обязательства. При этом условия изначально подстраиваются под должника, чтобы впоследствии сделка имела реальную выгоду для него. Чтобы получить согласие, взыскатели предлагают отсрочку или иное условие, которое существенно облегчает процесс погашения. Далее представители посреднической организации заключают договоренность уже с первоначальным кредитором.

Так в чем же выгода нового владельца притязаний? Большинство организаций зарабатывают тем, что предлагают цеденту заниженную стоимость покупки долга. То есть, фактически, если требования оцениваются, допустим, в 300 000 рублей, взыскатель в зависимости от степени вероятности возврата предлагает свою стоимость. Для первоначального владельца материальных требований – это шанс получить фиксированную стоимость и вернуть часть долга вовремя. Таким образом, в результате привлечения сторонних организаций, специализирующихся на покупке долгов, все стороны получают определенное преимущество.

Как нужно оформить цессионное соглашение

Акт, направленный на передачу возможностей взыскать долг с организации, составляется с соблюдением простого правила: документ оформляется в том виде, в котором было составлено первоначальное соглашение о материальных обязательствах должника. К примеру, договор купли-продажи недвижимости, который должен пройти через процедуру государственного учета, обязывает сторон цессии также внести данные о новом договоре в Росреестр.

Представителю юридического лица необязательно привлекать и уведомлять должника – документ можно согласовать и без его участия. Главное условие – уведомить его о том, что долг теперь будет требовать новый правообладатель.

С учетом последних корректировок в ГК, образец договора переуступки долга между юридическими лицами с включением следующих данных:

  1. Название составленного документа. В преамбуле должна быть надпись «Договор переуступки долга».
  2. Информация о сторонах сделки. При этом необходимо указать фирменное наименование обеих компаний и юридические адреса.
  3. Указание на предмет договора. В этом разделе цедент указывает свое право на передачу материальных обязательств, приводя в качестве аргумента ст. 388 из ГК. Кроме этого, обязательно нужно указать стоимость задолженности и сопроводить все факты сведениями из платежных документов, подтверждающих наличие долга.
  4. Непосредственная передача права требования. В этой части договора указывается, что цедент дает свое согласие на передачу права требования. В качестве подтверждения необходимо указать стоимость долга по каждому платежному документу.
  5. Ответственность каждой стороны в случае неисполнения обязательств из условий сделки. Цедент отвечает за действительность и актуальность переданных прав на переуступку, а цессионарий, в свою очередь, отвечает за соблюдение прав должника при принятии мер по взысканию долга.
  6. Заключение. Ставиться подпись участников, после чего отданный долг обретает юридически значимый статус.

Виды цессионных сделок

Суть заключения договора цессии заключается в предоставлении возможности третьим лицам взыскать возникшую заложенность у должника. Существует определенные признаки, позволяющие дифференцировать договор цессии:

  1. Если компания-кредитор хочет получить некоторую прибыль от сделки переуступки, то в будущем в ее лице заключается возмездный акт уступки долга.
  2. Второй критерий уже вытекает от статуса сторон: если инициатива передачи долгов исходит от юр.лица то составляется акт передачи права на истребование долга между организациями, в остальных случаях уступка, как правило, оформляется между простыми гражданами.

Также в качестве параметра для классификации можно назвать количество участников. В соответствии с ним переуступка бывает двухсторонней и многосторонней.

Соблюдение законодательных условий – залог заключения юридически чистого соглашения

Условия заключения сделки по передаче материальных требований – это определенные нюансы, которые должны быть соблюдены сторонами в обязательном порядке для того, чтобы впоследствии подписанное соглашение соответствовало нормам ГК.

Список основных условий сформулирован в ст. 388 ГК. В соответствии с положениями статьи, стороны обязаны соблюсти следующие условия:

  1. Переуступка долга между юридическими лицами должна быть законной.
  2. Необходимо учитывать мнение должника, если первоначальный кредитор имеет для него существенное значение. Например, когда сделка была заключена на особых условиях и должник сомневается в том, что новое правопреемство сохранит прежний статус сделки.
  3. Если между изначальными сторонами в дополнение к заключенной сделки было достигнуто соглашение о запрете в будущем отдать материальные обязательства, право передать долг все равно сохраняется за цедентом. То есть, если он, минуя отдельное соглашение о запрете передачи обязательств, решит заключить договор цессии, должник не вправе требовать признания его ничтожным. Однако первоначальный кредитор может быть привлечен к ответственности за неисполнение предписаний дополнительного соглашения.
  4. Солидарный кредитор правомочен отдать долги без получения согласия от остальных претендентов (кредиторов), если между ними не было отдельного соглашения о запрете на подобную сделку.

Отступление от любого из этих условий дает возможность должнику требовать о признании заключенной сделки о передаче его финансовых или иных обязательств недействительной.

Есть повышенный риск

Перевод долга между юридическими лицами всегда сопряжен определенной долей риска, который может исходить от действий обеих сторон. В зависимости от степени соблюдения предписаний участниками сделки выделяют риски: со стороны должника и риски, связанные с действиями первоначального кредитора.

Начнем с неблагоприятных последствий, которые могут возникнуть по вине должника.

  1. Во-первых, это, конечно, отказ выплаты долга. Даже если цедент предоставит цессионарию определенную степень гарантии того, что долг будет возвращен, вероятность срыва сделка и упущения прибыли достаточно велика.
  2. Во-вторых, добавляется не только от действий самого должника, но и от ряда внешних факторов: наиболее яркий пример – банкротство, при которой вероятность взыскания всей суммы снижается в разы. При объявлении банкротства право требования могут предъявить и другие кредиторы, что делает договор цессии практически безнадежной сделкой.

Риски могут возникнуть также и по вине цедента, который может передать долги с нарушением требований ГК. В частности, бывает очень много случаев, когда договор цессии составляется в отношении материальных обязательств, к которым цедент не имеет никакого отношения. То есть, на бумаге такой долг есть, однако должник его давно выплатил.

Чтобы не допустить подобную схему развития событий, сторона, подписывающая соглашение о переуступке долга, должна запросить все документы, подтверждающие факт актуальности долга. Кроме истребования документов, необходимо сделать запросы в адрес должника и выяснить все обстоятельства возникновения обязательств. Если переуступка долга связана с недвижимостью, необходимо проверить документы, сделав запрос в Росреестр.

Читать еще:  Что значит монолитно кирпичный дом

Составляя документ, в котором одна компания будет отдавать свои долги другой, участник соглашения, который станет новым правопреемником притязаний, принимает на себя дополнительные риски, связанные с правомерностью передачи требований первоначальным кредитором. Например, если требования выражены не в денежной форме, первоначальные стороны могут заключить соглашение о запрете переуступки. В такой ситуации цессионарию уже через суд придется взыскать стоимость сделки о переуступке, так как по соглашению должник не обязан уплачивать долг новому правообладателю.

Только соблюдая все эти нюансы, цессионарию удастся минимизировать риски и заключить договор на законных основаниях. Также законными будут и требования уплаты долга.

Есть еще один законодательный нюанс, который также может поставить юридический статус сделки под угрозу. В соответствии с положениями ст. 388 ГК должник может иметь право голоса при передаче обязательств от кредитора, который имел для него существенное значение.

Постановление Пленума Верховного суда №54 разъясняет, при каком условии личная заинтересованность может запретить уступку, а в каких случаях передача требований допускается. Так, если интересы к личности кредитора не связаны с условиями самой сделки, запрет на переуступку сохраняет свою силу. Напротив, если заинтересованность должника и первоначального кредитора вытекает из сущности сделки, передача требований по взысканию задолженности будет правомерной.

Заключение

Изложенный материал разъясняет важное место переуступки прав требований, возникающих в процессе хозяйственной деятельности юридических лиц. Переуступка также играет ключевую роль в повышении эффективности взыскания задолженностей между юридическими лицами. Особенность заключения договоров цессии по законодательству РФ заключается в предоставлении возможности должникам в некоторых ситуациях влиять на выбор нового кредитора. Кроме того, законодатель наделил их правом заключать отдельное соглашение, которое ограничивает возможность заявителя передать правомочия истребования долга.

Переуступка права требования долга между юридическими лицами

Когда заемщик перестает исполнять свои финансовые обязательства, у кредитора появляется законное право на взыскание денежных средств либо подачу в суд искового заявления. Само собой, ясно, что потерянного времени кредитору никак не вернуть (того, которое ушло на разборки с должником). Для решения такого вопроса нередко применяется переуступка долга между юридическими лицами. Иными словами, речь идет о цессии.

В чем заключается смысл данного договора

Соглашение используется в самых разных деятельных сферах. Но, исходя из положений имеющегося законодательства РФ, по такому договору можно передать отнюдь не любое требование. Эту форму договора можно применять при переуступке долга под обязанности третьего лица.

Уступать нельзя такие разновидности обязательств:

  1. Алиментные обязательства.
  2. Компенсацию за причиненный жизни либо здоровью вред.
  3. Компенсацию за нанесенный моральный вред.

Заключить такое соглашение можно в том случае, если кредитору не удается самостоятельно забрать деньги у должника. Юридические лица выступают инициаторами цессии в том случае, если меняется форма собственности компании. Происходит передача займа и без второстепенных выплат. Лицо, на которое возлагают обязанность по выплатам, получает уведомление в соответствующем письме. Если же речь идет о переводе со стороны заемщика, он обязан сразу же сообщить о своем решении кредитору (и выступить инициатором заключения подобного соглашения).

Переуступка друг другу долга между юридическими лицами возможна в рамках таких соглашений и иных обязательств:

  1. Если это хозяйственные договора.
  2. Если это судебная документация.
  3. Если это страховая документация.

Переуступка права требования долга

Кого считают участниками

Как правило, соглашение заключается между цедентом и цессионарием. К первому относится начальный владелец прав на финансовое обязательство. То есть, речь идет о кредиторе. Другая сторона – это новый владелец, имеющие легальные права, с помощью которых он может требовать погашения задолженности без оформления пакета документации. С формальной точки зрения главной составляющей соглашения продолжает оставаться сам заемщик. Это на него накладывается обязанность по выплате всех издержек по долгу. При этом должник не выступает в качестве стороны соглашения.

Но практика нередко говорит о том, что куда как чаще одно юридическое лицо полностью переводит свой долг на иное юридическое лицо. Заключать такое соглашение необходимо в том случае, если меняется юридическая форма заемщика. Непосредственно с должником в ходе проведения данного мероприятия ничего не происходит.

Какими бывают соглашения

Договор переуступки права требования долга бывает такого типа:

  1. Соглашение оплатного и безоплатного типа. Кредитора можно сменить посредством безоплатной цессии. Также может быть выплачена дополнительная сумма – чтобы погасить первоначальный долг.
  2. Договор трехстороннего типа. Основной нюанс этого договора таков: должник официально согласился на то, чтобы его долги были переданы. Главный плюс – кредитор обладает зафиксированной гарантией от заемщика. Подпись документа о смене кредитора осуществляется в двустороннем порядке.
  3. Цессия (может быть как на платной, так и на безвозмездной основе). Платный перевод – это когда передаются долги и выплачивается дополнительная сумма. В такой ситуации для компаний это принудительная процедура. Цессию используют даже для того, чтобы вернуть хотя бы небольшую часть расходов. Второй стороной в подобном случае может быть коллекторская компания. Если цессия безвозмездная, переводить еще какие-то средства не требуется.
  4. Исполнительный лист. До того, как оформлять цессию, необходимо направить в арбитражную судебную инстанцию заявление по месту проживания. После того, как огласят решение, можно осуществить частичный перевод кредитных долгов.

Возврат долга

На каких условиях заключается рассматриваемое соглашение

Переуступка долга между юридическими лицами не пользуется огромной популярностью среди фирм, считающихся государственным сегментом (а также среди органов власти). Так что единый и имеющий четкую форму цессионный договор (как и установленный образец), пока что отсутствуют. Все участвующие в процессе стороны самостоятельно обговаривают и прописывают каждый пункт договора до его подписания. При этом, стоит отметить следующее: образец соглашения цессии между юридическими лицами должен состоять из таких пунктов:

  1. Должна быть обозначена сумма оставшегося долга на момент составления цессионного соглашения.
  2. Необходимо прописать весь размер долга.
  3. Нужно отразить, как назывался первоначальный договор.
  4. Указать размер суммы переуступки (либо отразить тот факт, что она является безвозмездной).
  5. Требуется прописать, кто первый и второй кредиторы, кто считается заемщиком.
  6. Перечислить все обязательства по пунктам.

Важный момент: договор цессии в обязательном порядке должен содержать следующую информацию: какой конкретно долг – предмет предстоящей операции.

Размер задолженности, переводимой иному лицу, должен быть идентичен сведениям, отраженным в накладных. Исходя из положений ГК РФ, передавать можно и часть финансовых обязательств (необязательно передавать их полностью).

Случается и такое, что заемщик должен выплатить не только основной долг, но и неустойку. Ее размер прописывается отдельно. Еще новый заемщик может забрать долг по набежавшим пеням.

Также необходимо сказать о том, что новому заемщику отдают все документы. Это:

  • Само соглашение.
  • Второстепенная информация.
  • Акты – бывают накладными и расчетными.

Первоначальный заемщик обязан вернуть новому все понесенные расходы (в случае невыдачи требуемой по соглашению документации).

Сроки заключения договора

В какой промежуток времени стоит заключать сделку

Договор уступки долга лучше всего оформлять после того, как просрочка заемщика составила полгода. Такие обстоятельства позволяют рассчитывать на хорошую сумму вознаграждения. Если оформляется страховое соглашение, цессия должна быть осуществлена тогда же, когда будет меняться хозяин застрахованного предмета, допустим, недвижимого объекта.

Важный момент: возможно и автоматическое осуществление переуступки – если соглашение имеет конкретный пункт. Если же данное положение отсутствует, цессия должна быть завершена до того, как предприятие фактически погасит свои долги.

Какая документация требуется

Переуступка задолженности между юридическими лицами осуществляется лишь после того, как будут собраны конкретные документы. Список для любой из подобных ситуаций индивидуален. Основной нюанс для переуступки – это существование соглашения, которое заключают между собой кредитор и должник. Еще большим значением обладают различные документы, служащие подтверждением существования долга. Они обязательно должны быть – если вдруг возникли сложности с подписанием рассматриваемого соглашения.

Для переуступки перед кредитными учреждениями главным документом выступает соглашение кредитования либо овердрафт. Обязательно нужно иметь выписку со своего счета. Во многих ситуациях происходит составление еще одного соглашения. В нем перечисляются условия, не вошедшие в состав первоначального соглашения. Еще акт приема либо передачи определенной документации может содержать приложения – свидетельства, служащие подтверждением.

Взыскание долга

Регистрационный процесс в Госреестре

Если соглашение имеет непосредственную связь с недвижимым объектом, нужно сразу же запустить государственную регистрацию. Договор получает законную силу лишь после того, как будет проведена соответствующая регистрация. В противном случае заключенный договор сразу же аннулируется (в автоматическом порядке).

До регистрации договора требуется представить всю документацию. Любой документ нужно дополнительно заверить у нотариуса. Основной документацией являются:

  1. Договор долевого сотрудничества.
  2. Соглашение о переуступке задолженности.
  3. Дополнительная сопровождающая документация.

Еще лицо должно приложить свидетельство о регистрации, документацию, подтверждающую создание компании, а также свидетельства, сообщающие о закреплении конкретных полномочий. Рассмотрением документов занимается регистрационная служба. Время – 30 дней с момента подачи заявления.

Читать еще:  Как уменьшить кадастровую стоимость квартиры

В каком порядке расторгается цессионное соглашение

Переуступку можно аннулировать, если договор расторгнут либо он просто недействителен. Основаниями являются:

  1. Личный характер обязательства – к примеру, если оно является алиментным.
  2. Если переуступку не закрепили определенными документами.
  3. Если соглашение не зарегистрировали везде, где положено по закону.
  4. Если в цессионном соглашении отсутствуют критерии для отношений между первоначальным кредитором и заемщиком.
  5. Если платный договор не был уплачен в обозначенные заблаговременно временные рамки.

Если выявляются вышеобозначенные нарушения, нужно подавать иск в суд (чтобы документ признали недействительным). Суд может удовлетворить иск полностью либо частично – если передать долг по закону не представляется возможным.

Таким образом, из нашей статьи Вы узнали о том, каким образом осуществляется переуступка права требования долга между юридическими лицами и на что следует обратить внимание при проведении данной процедуры.

Когда заемщик перестает исполнять свои финансовые обязательства, у кредитора появляется законное право на взыскание денежных средств. Часто в таких случаях происходит переуступка права требования долга.

Переуступка долга между юридическими лицами

При просрочке должником своих обязательств по займу, кредитор может на законных основаниях взыскать средства или подать в суд. При этом понятно, что кредитору никто не вернет время, которое было потрачено на сподвижение должника к возврату кредита. Решить поставленную проблему может договор переуступки долга между юридическими лицами или, другими словами, цессия.

Суть договора

Соглашение применяется в целом спектре разновидностей деятельности. Однако, в рамках действующего отечественного законодательства данное соглашение может осуществить передачу далеко не всех требований. Данная форма соглашения может быть осуществлена при передаче задолженности под полномочия третьего лица. Уступке не подлежат следующие обязательства:

  • алименты;
  • компенсация за причинение ущерба здоровью или при угрозе жизни;
  • возмещение морального вреда.

Операция данного рода может быть осуществлена, когда кредитор не может самолично взыскать средства с заемщика. Между юридическими лицами цессия инициируется при смене формы собственности фирмы. Обязательства передаются и без дополнительных выплат. Лицо, на которое возлагаются выплаты, без его согласия уведомляется при помощи специального письма. Если переуступка выполняется со стороны должника, то он должен моментально уведомить кредитора и санкционировать проведение операции.

Юридические лица могут переуступать друг другу долг в рамках следующих договоров и других обязательств:

  • хозяйственных соглашений;
  • документов судебного характера;
  • страховой документации.

Участники

В большинстве случаев сторонами оформления договора являются 2 лица: цедент и цессионарий. Первый – это начальный собственник прав на кредитную задолженность. Другими словами – это кредитор. Второй стороной считается новоявленный собственник, обладающий законными и обоснованными правами, благодаря которым можно потребовать возмещения долга без оформления пакета документов. Формально, сам должник остается основополагающей частью договора. Именно он обязан выплатить все издержки по задолженности. Однако, заемщик не может являться одной из сторон договора.

В практике чаще всего встречаются случаи перевода долга от одного юридического лица к другому. Необходимость в договоре возникает при смене юридической формы должника. С самим заемщиком в рамках операции ничего произойти не может.

Виды договоров

Переуступка долга между юридическими лицами имеет следующие формы:

  1. Договор оплатной и безоплатной формы. Кредитор может поменяться через безоплатную цессию или с выплатой дополнительной суммы для погашения первоначальной задолженности.
  2. Трехстороннее соглашение. Ключевая особенность такого соглашения заключается в том, что имеется официальное одобрение заемщика на передачу его долговых обязательств. Главным преимуществом является то, что у кредитора на руках есть личная гарантия от должника. Специальный документ о смене кредиторского лица подписывается в двустороннем порядке.
  3. Цессия (платная и бесплатная). Платный процесс заключается в передаче обязательств с выплатой дополнительной суммы. При этом для фирм процесс является вынужденным. Переуступка применяется для возвращения даже незначительной части убытков. В рамках другой стороны, в данной операции может выступить коллекторская служба, специализирующаяся на быстром возмещении средств. В договоре его предмет, условия и общая сумма остаются неизменными. Что касается безвозмездной цессии, то она не предполагает перевод дополнительных средств.
  4. Исполнительный лист. Перед оформлением цессии нужно подать заявление в арбитражный суд по месту жительства. После выдвинутого вердикта может быть осуществлен частичный перевод финансовых обязательств.

Условия договора

Данное соглашение не популярно среди предприятий, относящихся к государственному сегменту и органам власти. Поэтому единого и формализованного соглашения цессии, как и установленного образца пока нет. Все положения соглашения должны устанавливаться в индивидуальном порядке, в рамках его подписания всеми участвующими сторонами. Однако, образец договора переуступки долга между юридическими лицами обязан содержать в себе следующие положения:

  1. Указание размера оставшейся задолженности на минуту заключения договора цессии.
  2. Указание общей суммы.
  3. Наименование первоначального соглашения.
  4. Сумму переуступки или пункт о ее безвозмездном характере.
  5. Наименование первого и второго кредиторов, а также заемщика.
  6. Указание всего перечня обязательств.

Важно: в соглашении о переводе долга обязательно должно указываться, какая именно задолженность является предметом будущей сделки. Поэтому, например, в декларации о поставках должна указываться следующая дополнительная информация:

• данные о соглашении поставки, в рамках которого была образована задолженность;

• сроки выплаты средств.

Сумма долга, переводимого другому лицу должна соответствовать данным, указанным в накладных. ГК РФ не исключает передачу только части обязательств по долгу. В договоре должен быть четко прописан формат долга и уровень долга, который переводится другому должнику.

Возможен вариант, когда за должником, кроме главной задолженности, закреплена неустойка. Ее сумма указывается в отдельном порядке. Также на нового держателя долговых обязательств может быть закреплена задолженность по начисленным пени. Данные изыскания прописаны в п.21 информационного письма № 120 Президиума ВАС РФ.

Стоит дополнительно отметить, что новый держатель обязательств получает всю документацию. В нее включается непосредственно сам договор, дополнительные сведения, накладные и расчётные акты. Прежний должник обязан возместить новому все убытки, которые возникли в отношениях с кредитором, если все необходимые по договору документы не будут переданы.

Лучшее время для заключения соглашения

Соглашение, вытекающее из имущественных или хозяйственных обязательств проще всего заключать после полугодичной просрочки со стороны должника. В рамках данных обстоятельств стоит рассчитывать на максимально возможное денежное вознаграждение. В случае оформления страхового договора, цессию лучше всего осуществлять в один момент со сменой владельца предмета страхования, например, недвижимости.

Стоит отметить, что переуступка может быть осуществлена автоматически, если в договоре прописано соответствующее положение. Если такого пункта нет, то желательно завершить цессию до фактического погашения долговых обязанностей предприятия.

Необходимые документы

Перевод долга между юридическими лицами может быть осуществлен только после сбора определенного пакета документации. В каждом отдельном случае перечень имеет индивидуальный характер. Главным критерием для цессии является наличие договора, который был заключен между кредитором и должником. Также немаловажную роль играют иные документальные материалы, которые подтверждают наличие задолженности. Их наличие является обязательным при возникновении проблем с подписанием данного договора.

Для цессии перед банковскими организациями основным документом будет договор кредитования или овердрафта. Важно наличие на руках выписки с лицевого счета. Для цессии в целом ряде определенных случаев составляется еще одно соглашение с перечнем требований, которые не включаются в основной договор. Также к акту приема или передачи соответствующих документов могут быть прикреплены подтверждающие свидетельства.

Регистрация в Госреестре

В случаях, если договор непосредственно связан с недвижимостью, обязательно должен быть инициирован процесс государственной регистрации. Документ считается действительным только после оформления регистрации в Госреестре, иначе соглашение автоматически становится недействительным.

Перед регистрацией соглашения нужно передать весь пакет документации, который должен быть заверен нотариальной службой. К главной документации относятся следующие бумаги:

  1. Соглашение долевого сотрудничества.
  2. Договор о передаче долга.
  3. Дополнительные сопровождающие документы.

Лицо также обязано предоставить регистрационное свидетельство, документы, которые в полной мере подтверждают учреждение фирмы и свидетельства, указывающие на соответствующие полномочия. Документы рассматриваются регистрационной службой в течение одного месяца со дня подачи заявления.

Порядок расторжения договора цессии

Переуступка права требования долга между юридическими лицами может быть аннулирована, если соглашение расторгнуто или оно попросту недействительно. Основаниями для этого выступают следующие факторы:

  • обязательство является личным, например, алиментами;
  • право передачи не закреплено соответствующей документацией;
  • соглашение не было зарегистрировано в специальных органах;
  • в начальном документе не были прописаны положения о передаче обязательств третьему лицу;
  • в соглашении цессии нет оснований для отношений между первым кредитором и должником;
  • платный договор не был уплачен в установленные ранее сроки.

В случае выявления вышеуказанных нарушений должен быть подан иск в высшие судебные инстанции для признания недействительности документа. Несоответствия выявляются в рамках ГК РФ. Арбитраж может удовлетворить исковое заявление в полной или частичной форме в тех случаях, когда в рамках закона не может быть осуществлена передача долгового обязательства.

голоса
Рейтинг статьи
Ссылка на основную публикацию
ВсеИнструменты
Adblock
detector