Veomo.ru

Финансовый журнал
0 просмотров
Рейтинг статьи
1 звезда2 звезды3 звезды4 звезды5 звезд
Загрузка...

Поиск имущества должника физического лица

Подробнее о розыске имущества должника

Розыск имущества должника – трудная процедура, она заключается в анализе источников информации о клиенте/организации. Проводится данная процедура в том случае, если должник скрывается в неизвестном направлении и вторая сторона процесса не знает, где находится последний и его имущество.

Дорогие читатели! Статья рассказывает о типовых способах решения юридических вопросов, но каждый случай индивидуален. Если вы хотите узнать, как решить именно Вашу проблему — обращайтесь к консультанту:

+7 (812) 467-32-77 (Санкт-Петербург)

ЗАЯВКИ И ЗВОНКИ ПРИНИМАЮТСЯ КРУГЛОСУТОЧНО и БЕЗ ВЫХОДНЫХ ДНЕЙ.

Это быстро и БЕСПЛАТНО!

Благодаря развитию цифровых технологий и совершенствованию навыков розыска должника и его финансовых средств, такая деятельность позволяет в кратчайшие сроки найти в мировой сети упоминания об имуществе должника, его размере, а также самом местонахождении.

Как и для чего применяется наложение ареста

Так для каких целей проводиться данное действие:

  • Для того чтобы обеспечить сохранность финансовых средств а также имущества, которые необходимо для расчета по задолженностям.
  • В ходе возбуждения судебного акта, в котором рассматривается вариант конфискации финансов и имущества должника
  • В случае, если имущество должника находится у иных лиц в целях скрыть его принадлежность к должностному лицу.

Какую информацию предоставляют

В рамках проведения розыска имущества должника производится анализ, сбор и предоставлению заёмщику такую информацию:

  • Наличие у должника транспортного средства (одного или нескольких), а также его модели.
  • Наличие недвижимости, их адреса, типы, а также количество.
  • Наличие у должника банковских счетов, название банков, сумма.
  • Информация о владении должником долей, акций различных компаний и статус владельца предприятий/бизнеса.

Процедура розыска имущества должника

Для каких целей используется розыск имущества должника? В наше время нередко возникает потребность в получении объективной информации о финансовом состоянии, которым владеет ваш должник.

В таких случаях, в результате полученной информации, вы можете найти сокрытое должником имущество. Чаще всего, скрывание имущества указывает на его ценность, и наложенный арест либо взыскание его является очень эффективным.

К тому же, данная услуга позволяет обнаружить факт владения должником различных акций, капиталов. После успешного обнаружения данных фактов проводиться тщательное исследование в поисках дополнительных доказательств и оснований для взыскания имущества.

Какой орган проводит розыск? Розыск должника, имущества должника объявляется судебным приставом-исполнителем в случае отсутствия сведений о местонахождении должника, его имущества. Основой для объявления розыска служит постановление пристава, подтвержденное старшим приставом суда.

Арест имущества также подразумевает запрет права располагаться этим самым имуществом, в иных случаях его изымают у должника. Регулирование и определение вида, объема, а также срока установленного ограничения на имущество осуществляет судебный пристав-исполнитель.

Каждое дело данного правоотношения рассматривается индивидуально, опираясь на различные факторы, обстоятельства и характер событий, которые, так или иначе, имеют причастность к данному делу.

Видео: Как реализуется

Сроки и порядок действия

Сразу после решения суда в пользу взыскателя, вырабатывается исполнительный лист. Затем он отправляется в Службу судебных приставов. Это процесс уже давно является распространенным в гражданско-правовой сфере.

В случае, если должностное лицо не торопиться выполнять пункт действий согласно исполнительному листу и выплачивать задолженность своевременно и в добровольном порядке, возбуждается розыск и поиск имущества должника с целью наложения ареста.

После его возбуждения исполнительного производства происходит полный сбор всех ключевых сведений, который занимает до пяти суток.

Большинство компаний, предоставляющих такие услуги порядок действий по сбору информации о должнике следующий:

  • Заполнение формы (В электронной/письменной форме), в которой должна быть информация о местонахождении должника, его имя/фамилия, и другую ключевую информацию о должнике, которая поможет в процессе сбора информации.
  • Передача файла по электронной почти, либо, в случае отсутствия доступа к интернету, лично в офисе выбранной вами компании.
  • Изучение сотрудниками предоставленных документов, оценка и анализ информации, поиск всех необходимых сведений.
  • В случае успеха, вы должны оставить заявку на розыск имущества.

Самым главным и первостепенным шагом при розыске и дальнейшем наложении санкций на должника является выход судебного пристава на должностное лицо по месту жительству.

После данной процедуры необходимо найти и собрать нужный пакет документов, который будет официально подтверждать о акте ареста на имущество должника.

Но при этом всем существуют некоторые факторы, которые следует учесть:

  • Главный бухгалтер финансовых компаний, на учёте которых состоит должник, располагает знаниями о финансовом состоянии лучше, нежели директор самой организации. Учитывая этот факт, для наиболее быстрого и точного результата опрос целесообразнее проводить, начиная с бухгалтера.
  • В отличии от директора организации, у бухгалтера отсутствуют интересы в сокрытии финансового состояния данного учреждения.

Как подать заявление о возмещении ущерба? Узнайте далее.

Составление акта

Согласно со ст. 73 и 73.2 Федерального закона России, перед арестом имущества задолженного лица, составляется заявление о наложении санкций на должника судебным приставом-исполнителем.

В данном акте должны учитываться следующие факты:

  • Присутствие в акте фамилии, имени, а также отчества лица либо группы лиц, которые присутствовали в ходе событий ареста имущества
  • Наименование, сумма, вид, объем и количество вещей/объектов, на которых накладывается арест. Наличие отличительных признаков данных вещей и предположительная стоимость совокупности всех объектов.
  • Предполагаемый срок ограничения
  • ФИО лица, которому передали имущество в целях сохранности последнего
  • Пункт, в котором подробно описаны обстоятельства, при которых должник не выплачивал в добровольном порядке задолженность. Последующие обязанности должностного лица, предупреждение последнего о его ответственности за несоблюдение исполнительного документа.
  • Заявления, а также комментарии лиц, которые пребывали на месте ареста имущества.
Читать еще:  Возврат ошибочно уплаченной государственной пошлины

Следует помнить, что данный акт составляется исключительно в присутствии понятых.

К слову, на следующие действия и факты также нельзя закрывать глаза:

  • В случае, если задолженность пропустила срок давности и образовалась более трех лет до возбуждения акта, то взысканию не имеет места быть. Так как суд не имеет права работать с долгом, у которого пропущен срок давности
  • Если отсутствуют акты сверок данной задолженности, то пристав-исполнитель должен обязать провести сверки кредиторской задолженности в присутствии дебитора. В случае, если должник уклоняется от проведения данной операции, то к нему привлекается ответственность за несоблюдение обязанностей в добровольном порядке.
  • Для наложения санкций на имущество, заемщик/взыскателю необходимо иметь копии данных документов: договор о предоставлении долга/кредита, документ, подтверждающий проведение финансовых операций, владея выданным кредитом, а также документ, свидетельствующий о возникшей задолженности.

Актуальные проблемы

Хоть данная операция и является правовой, и основывается на нескольких законах Российской Федерации, но в связи с несовершенством проведении данной услуги часто сталкиваемся с различными вытекающими проблемами.

Рассмотрим основные трудности и их решения:

  • В связи с отказом доступа судебного приступа-исполнителя в складские помещения или хранилища из-за неимения достаточных сведений и доказательств арест имущества становится очень затруднительным.
  • Бывают случаи, когда все попытки разыскать ценное имущество сопоставимое с размером задолженности заёмщика тщетны. В этом случае выноситься постановление об аресте имущества лиц, тесно связанных родственно с должником.
  • При невозможности установить местонахождении должностного лица, а также его имущества на него возлагается еще больший штраф, а также возмещение финансовых затрат на поиск его местонахождения. К слову, в таких случаях часто пользуются услугами профессиональных частных сыщиков. Они имеют достаточно опыта, навыков и оборудования. Также они орудируют всей необходимой информацией заранее, что позволяет максимально быстро разыскать должника. К тому же, их движет собственная заинтересованность и наличие списка интересов его клиента.
  • Принимая во внимание сотрудничество с частным сыщиком, следует упомянуть о том, что согласно законам Российской Федерации, деятельность охранной и детективной частной службы очень ограниченно.
  • Для проведения розыскных мероприятий необходимо иметь множество технических средств, которые позволяют получить аудиозаписи, видеозаписи, а также фотографии и информационные сводки, которые причастны к должностному лицу. В случае если она отсутствует, то нужно обращаться к должностным лицам и специалистам с соответственными навыками, опытом работы и технологиями.
  • Одна из распространенных проблем при наложении ареста на имущество должника, это место хранения имущества, а также составления доверенности на лица, ответственные за сохранность этого имущества.

Как получить возмещение ущерба в порядке суброгации? Ответ по ссылке.

О заявлении о выплате страхового возмещения. Подробнее тут.

Розыск должника и его имущества объявляется приставом-исполнителем в ситуации отсутствия данных о нахождении должника и его имущества. Основой для объявления розыска есть постановление пристава суда. Розыск объявляется по месту исполнения исполнительного документа или по последнему известному месту нахождения должника и его имущества.

Поиск имущества должника физического лица

Для чего может понадобиться розыск имущества должника, поиск имущества должника? Зачастую возникают ситуации, когда необходимо иметь достоверную информацию об имуществе, которым располагает ваш должник. Кроме того, информация по результатам розыска имущества, поиска имущества может потребоваться и в ряде других случаев, например, о вашем конкуренте.

Розыск имущества должника — это сложная процедура, включающая анализ всех открытых источников информации, таких, как системы, аналогичные СПАРК, база ЕГРЮЛ, электронные каталоги, поисковые системы (Яндекс, Google, Rambler, Aport, Go-go) и прочие. В частности, зачастую удается найти информацию о счетах должника, которые оказываются упомянутыми на его сайте, или сайтах партнеров, и даже в случае удаления такой информации она долгое время остается сохраненной в поисковых машинах. В результате поиска имущества должника вы получаете массив информации, который позволяет вам принять своевременные меры для на ложения на него ареста, во избежание увода имущества из-под взыскания.

Так, в результате розыска имущества должника может обнаружиться такое имущество, в отношении которого должник был абсолютно уверен в его сокрытости, арест на такое имущество может оказаться наиболее эффективным при взыскании долга.

В частности, информация по результатам розыска имущества, поиска имущества может понадобиться в случаях, когда:

— перед подачей иска необходимо оценить перспективы взыскания долга, есть ли на что обратить взыскание, есть ли какое-то имущество, деньги у должника. Сделать это необходимо, т.к. затраты на суд могут просто не окупиться, если у должника нечего взять, и вы получите решение, которое не может быть исполнено и окажется простой бумажкой, заплатив за него от 50000 до нескольких 100000 рублей юристам;

— после вынесения решения, в случае если судебные приставы не могут найти имущество должника необходимо прибегнуть к розыску имущества должника, поиску имущества должника;

— оценить стоимость бизнеса перед его покупкой, проверить сведения, предоставленные продавцом;

— оценить мощности конкурентов.

При розыске имущества должника может обнаружиться факт владения долями в уставных капиталах или акциями ряда компаний. В этом случае настоятельно рекомендуется произвести исследование и этих компаний, так как они могут потенциально оказаться хранителями активов, о существовании которых вы не подозреваете, пригодных к наложению взыскания .

В рамках услуги по розыску имущества должника мы собираем и предоставляем следующую информацию:

— информацию о недвижимом имуществе, принадлежащем должнику, его количество, адреса, виды;

Читать еще:  Иск о банкротстве юридического лица

— информацию о транспортных средствах, принадлежащих должнику, их количество, модели;

— информацию о банковских счетах, принадлежащих должнику, их количество, банки, в которых они открыты;

— информацию о компаниях, в которых должник является учредителем.

Обращайтесь в Правовое Бюро ЮРИСТОКРАТ и по результатам розыска имущества должника (поиска имущества должника) вы получите полную достоверную информацию о должнике, собранную из всех возможных открытых источников.

2. Поиск и розыск имущества должника с целью наложения на него ареста — Сроки

Срок полного сбора сведений составляет 5 рабочих дней.

3. Розыск имущества должника и поиск имущества должника — Порядок действий

1. Вы передаете нам по электронной почте, либо лично в вашем или нашем офисе информацию о должнике, наименование, ОГРН, ИНН, место нахождения, ФИО, ОГРНИП, прочие известные данные.

2. Мы изучаем представленные документы, оцениваем перспективы получения информации, розыска имущества должника, сообщаем вам.

3. Вы даете заявку на сбор сведений и розыск имущества должника.

4. Мы производим розыск имущества должника (поиск имущества), собираем необходимые сведения и передаем вам.

4. Поиск имущества должника с целью наложения на него ареста — Гарантии

Мы гарантируем актуальность предоставляемых по результатам розыска имущества должника сведений и их оперативное предоставление. В случае если по результатам работы не удалось найти никакой информации, мы возвращаем вам аванс в полном объеме, вы не платите ничего.

5. Розыск имущества должника с целью наложения на него ареста. Результат

Результатом нашей работы по розыску имущества должника, конкурента, иного субъекта, являются:

— справка о недвижимом имуществе, принадлежащем должнику;

— справка о транспортных средствах, принадлежащих должнику;

— справка о банковских счетах должника;

— справка о компаниях, в которых должник является учредителем (участником), руководителем.

6. Розыск имущества должника с целью наложения на него ареста. Цена

Наименование услуги

Стоимость услуги

справка о недвижимом имуществе и транспортных средствах, принадлежащих должнику по России

9’000 рублей

справка о банковских счетах должника

5’000 рублей

справка о компаниях, в которых должник является учредителем (участником), руководителем

5’000 рублей

ВНИМАНИЕ. предоставляемые данные являются результатом анализа открытых источников информации

Как находить имущество банкротов

Транспортные средства, объекты жилой недвижимости, произведения искусства, предприятия, наукоемкие технологии, оборудование, инструмент, инвентарь, природные активы, товары народного потребления, ценные бумаги, дебиторская задолженность, программное обеспечение, продукция промышленных производств – далеко не полный перечень того, что можно приобрести на торгах имуществом банкротов. И нередко – значительно ниже рыночной стоимости.

Новые лоты появляются на электронных торговых площадках ежедневно. Быстро ориентироваться в актуальных предложениях рынка вам поможет Единый федеральный реестр сведений о банкротстве. Сайт ЕФРСБ bankrot.fedresurs.ru агрегирует информацию обо всех проводимых в России торгах имуществом банкротов. По сути, данный информационный ресурс является аналогом портала zakupki.gov.ru.

Список электронных торговых площадок, допущенных Минэкономразвития к проведению процедур по реализации имущества несостоятельных должников, доступен на сайте ЕФРСБ в разделе «реестры». На данный момент таких площадок не более семидесяти, и все они интегрированы с ЕФРСБ, благодаря чему информация о каждом торге, размещенная на ЭТП, автоматически передается на http://bankrot.fedresurs.ru

Перечень сведений, включаемых в ЕФРСБ, определен статьями Федерального закона от 26 октября 2002 года № 127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)», Федеральным законом от 25.02.1999 года № 40-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций», приказом Минэкономразвития России от 23 июля 2015 года №495, а так- же приказом Минэкономразвития России от 05.04.2013 года № 178 «Об утверждении Порядка формирования и ведения Единого федерального реестра сведений о фактах деятельности юридических лиц и Единого федерального реестра сведений о банкротстве и Перечня сведений, подлежащих включению в Единый федеральный реестр сведений о банкротстве» (Приказ № 178).

Действительно, портал ЕФРСБ может стать удобным инструментом для поиска интересующего имущества. Например, я хочу приобрести квартиру в Вологде. Захожу на bankrot.fedresurs.ru, выбираю в верхнем горизонтальном меню вкладку «торги». Открывается фильтр поиска: в поле ключевых слов пишу – «квартира» (пишу без кавычек) и в поле «регион» выбираю Вологодскую область. В поле «статус» выбираю, например, статус «прием заявок», «прием заявок не начался» или«объявлены торги». Далее выбираю «вид торгов», например, открытый аукцион и нажимаю на кнопку поиска. Система находит четыре варианта торгов по реализации квартир, один из которых – на электронной торговой площадке «Центр реализации». Кстати, ссылка на страницу, где я могу увидеть всю информацию по данному лоту, также доступна. Перехожу на сайт «Центра реализации» (www.centerr.ru) и вижу детали, в том числе стоимость (9 млн. 800 рублей), описание объекта или объектов (если это многопозиционный лот) и так далее. В нашем случае оказалось, что квартира в Вологде, которая заинтересовала меня на портал ЕФРСБ, – многопозиционный лот, включающий несколько квартир, гараж и объект незавершенного строительства площадью 1 тыс. 172 квадратных метра. Но мне-то нужна была одна квартира в Вологде, а по условиям участия в данном торге, продажа позиций лота по-отдельности невозможна. Что ж, рассмотрим другие вариант, вернувшись на сайт ЕФРСБ, где осталось еще три варианта.

Таков примерный алгоритм действий при поиске интересующего имущества банкротов, находящегося на реализации.

3.7. Поиск имущества должника: методология, цели, инструменты. Основания для признания недействительным «увода» имущества должника

Любое препятствие преодолевается настойчивостью.

В случае отсутствия обеспечения в виде недвижимого имущества, заклада или иных надежных гарантий есть большой риск к моменту получения решения суда оказаться наедине с юридическим лицом, у которого нет никакого имущества — нет денег на банковских счетах, нет компьютеров и шкафов, нет недвижимого имущества, нет имущественных прав, нет персонала, нет даже первоначальных акционеров и генерального директора.

Читать еще:  Обязательно ли узаконивать перепланировку квартиры

Чтобы не оказаться в подобной ситуации, необходимо еще до «военных действий» провести поиск имущества должника и либо до предъявления иска, либо одновременно с иском направить заявление об аресте имущества, запрете распоряжаться имуществом, совершении определенных действия и пр.

Поскольку должник не предоставит кредитору добровольно сведения обо всех своих счетах и имуществе (хотя этот вариант исключать также нельзя), да и опасно намекать должнику на свой ход мыслей, остается получить сведения самостоятельно.

Подробный регламент получения Устава, выписки из ЕГРЮЛ, годовой бухгалтерской отчетности, легендированных и иных неофициальных способах получения информации описан в параграфах 2.4, 5.4. Причем если раньше эти советы давались «слабым» сторонам, то на данном этапе в них нуждается и «сильная» сторона. Причем у «слабой» стороны есть определенные преимущества в виде навыков, гибкости и большей маневренности за счет быстроты принимаемых решений. Подобная структура не постесняется запросить за разумные деньги услуги специализированных агентств информации, тогда как «сильная» сторона к таким расходам не готова, и в этом ее минус.

Однако получить информацию об имуществе гораздо сложнее, чем об учредительных документах юридического лица.

Отметим, что множество документов может быть получено и через суд, путем официального запроса — материалы дела Росрегистрации, данные об имуществе практически из любых органов, банков, организаций. Проблема в том, что для этого необходимо предъявить иск и в рамках его рассмотрения запросить документы, о чем скорее всего узнает должник. Также можно попытаться запросить эти сведения в рамках принятия обеспечительных мер либо в рамках уголовного дела.

В обычной ситуации перед поиском имущества должника необходимо определиться с методологией поиска. В противном случае поиск будет хаотичным, неполным, бессистемным. Итак, что необходимо сделать взыскателю?

1. Выяснить круг лиц (должников), по которым будет осуществляться поиск имущества. Это должник, руководитель должника, поручитель должника, залогодатель (только в части проверки залога), солидарные должники (созаемщики, гаранты), супруги данных лиц. Руководители в ряде случаев могут отвечать своим имуществом, например, при возбуждении уголовного дела*(107). Супруги должников, даже если указаны в свидетельствах единственными (титульными) собственниками, владеют де-юре только половиной имущества. В итоге на отдельном листе должен быть сформирован перечень наименований данных лиц, адреса, филиалы, руководящий состав и вся прочая известная и полезная информация о них.

2. Определить наличие дочерних компаний должников. Арест долей и акций — неплохой инструмент для давления на должников. Отметим, что именно в этот момент наконец могут пригодиться сведения, полученные от клиента в добровольном порядке на этапе профилактики возникновения долгов, например, в анкете должника. Здесь-то и появляется эффект от действий, которые кредитор осуществлял на ранних этапах заключения сделки с должником.

3. Определить перечень имущества, которое гипотетически может быть у обязанных лиц. Иначе можно элементарно забыть о каком-то имуществе.

4. Выявить источники, из которых возможно получение сведений. Например, анкета должника, договоры должника с контрагентами, информация о счетах в договорах и заявлениях, данные аудиторских, налоговых проверок. Также — официальные источники (Росрегистрация, Бюро кредитных историй*(109), открытые данные в СМИ, Интернете и пр.). Росрегистрация — один из основных источников информации, но для запроса необходимо точно знать адрес недвижимого имущества. Источником могут быть также контрагенты, знакомые, прежние работники и пр. Спрос на данную информацию настолько велик, что большинство баз данных так или иначе выходят за пределы их создателей и продаются без всяких ограничений.

5. Определить инструменты поиска. Например, при наличии в договоре или анкете согласия на проверку должника и его имущества — почему бы не воспользоваться этим согласием? Или законное право на проверку залога. Кроме того: официальные запросы, телефонные звонки, заказ бизнес-справок у различных компаний, легендированные способы получения информации (под видом маркетинговых исследований, тайных покупателей). Отметим, что речь идет не об источниках получения, а о способах получения информации из данных источников.

6. Определить пределы и направления поиска информации по должнику. Необходимо понять, основываясь на знаниях о должнике, примерные направления поиска имущества: например, по офисам должника, по сданным в аренду помещениям, по источникам данных, по способам и географии поиска.

7. Определить последовательность поиска, сроки, вид результатов (например, таблица Excel, отчеты, документы), назначить ответственных лиц, ввести систему контрольных мероприятий (верификации). При отсутствии должной системы верификации кредитор может арестовать не принадлежащее должнику имущество, что повлечет иск «об исключении из описи» и взыскание с кредитора убытков.

8. Определить возможности фиксации найденного имущества в собственности должников. Например, по предметам залога товаров в обороте — наложение печатей и знаков (ст.357 ГК РФ), оставление на хранении у залогодержателя. Обеспечительные меры. Собственно цель поиска имущества не в торжестве сыскного аппарата кредитора, а в определении возможностей ареста имущества, реструктуризации задолженности за счет этого имущества, определении конкретных мер по достижению этих целей. Отметим, что перечень обеспечительных мер — открытый, поэтому нестандартные меры по сохранению имущества также можно облечь в защищенную государством форму.

9. Начать поиск. Методичный поиск будет намного эффективнее как для самого поиска, так и для взыскания задолженности.

голоса
Рейтинг статьи
Ссылка на основную публикацию
ВсеИнструменты
Adblock
detector